詐騙常見特征

　　1.

　　無法正規渠道下載：涉詐APP通常未在應用商店上架，僅能通過第三方鏈接、二維碼或安裝包傳播，下載時常提示“未備案”或“風險應用”。

　　2.

　　冒充權威機構：常假冒國家部門、國企、知名企業（如中國人民銀行、中國稀土集團、螞蟻集團、茅臺集團等）名義，偽造“國資背景”“國家政策項目”等虛假背書。

　　3.

　　高收益誘惑：承諾離譜回報（如年化收益超50%）、“穩賺不賠”“免費送股權/積分/扶貧款”等，誘導用戶投入資金。

　　4.

　　傳銷式推廣：要求用戶發展下線，通過拉人頭獲得“分紅”“股權”或“獎勵”。

　　5.

　　資金流向異常：收款賬戶多為第三方個人、空殼公司或虛擬貨幣地址，與宣稱的機構無任何關聯。

　　6.

　　套取個人信息：以“實名注冊”“簽署協議”等名義非法收集用戶身份、銀行賬戶等信息。

 

　　以下是目前已發現的涉詐平臺

　　1.“生態優投”APP

　　不法分子冒用“國家綠色發展基金”名義，以發放養老金為誘餌，誘導用戶下載注冊。該APP無法通過正規應用商店下載，僅能通過第三方鏈接獲取，且系統提示其未備案。其運營模式涉嫌傳銷，使用個人或空殼公司賬戶收款，存在明顯詐騙風險。

 

 

　　2.“人民資產”APP

　　冒充“人民數據”公司，虛構所謂“國家新基建項目”，承諾年化收益率超過50%，實則無法兌現。多地反詐中心已公開發文警示其為詐騙軟件。

 

 

　　3.“安我股保”APP

　　假冒香港“安我保險”公司名義，謊稱有“專家”帶單、保險公司托底，鼓吹“穩賺不賠”。該APP通過境外鏈接傳播，服務器位于臺灣，收款賬戶多為第三方個人或公司，涉嫌傳銷與詐騙。

 

　　4.“稀土穩定幣”APP

　　編造“螞蟻集團、中國人民銀行與中國稀土集團共同推出稀土人民幣穩定幣”的虛假信息，誘騙用戶注冊并兌換所謂“金磚支付”等虛假項目資金。相關企業均已發布聲明否認合作，提醒公眾謹防受騙。

 

 

　　5.“芯光云 XGAI”APP

　　冒充馬來西亞企業，虛構AI、邊緣計算、云基建等高科技理財項目，承諾每日返息。該平臺通過第三方鏈接分發，未備案，采用傳銷架構，甚至支持虛擬貨幣收款，涉嫌詐騙、洗錢等多類違法行為。

 

　　6.“國窖傳奇”APP

　　假冒茅臺公司名義，虛構“蛇年基金”“健康保障基金”等高收益理財項目。此前已被信息通信行業反詐中心列為詐騙軟件。

 

 

　　7.“健行銀行”APP

　　打著“云數貿張健”旗號，聲稱注冊即可領取高額“扶貧款”，實為非法搜集個人信息并實施詐騙。該APP帶病毒，僅能通過非官方渠道下載。

 

　　8.“中華民族扶貧”APP

　　以“國家扶貧”為幌子，宣稱無需審核即可領取扶貧金，實則依靠拉人頭發展下線，屬于典型的民族資產解凍類詐騙。

 

　　9.“中國三農”APP

　　冒用“中國三農控股有限公司”名義，偽造助農、基建類項目，已被工信部反詐中心列為高風險平臺。近期改名后重新活躍，繼續實施詐騙。

 

 

　　10.“鄉村振興”APP

　　虛構“領取38-288萬扶貧款”的騙局，誘導用戶繞過手機安全提示安裝帶病毒軟件，涉嫌嚴重詐騙行為。

 

　　11.“千萬工程”APP

　　下載時即被提示為詐騙軟件，卻仍冒充“國家助農政策”，欺騙投資者參與。

 

　　12.“人民至上”APP

　　假借“云數貿”和國家名義，虛構原始股、國債等高收益理財產品，甚至合并多種虛假項目，騙取用戶高額費用。

 

　　13.“央儲統清”APP

　　冒充工信部，以“清債”為名謊稱發放清債金，實為推廣虛假理財項目，采用傳銷模式發展下線。

 

　　14.“中國人際網”APP

　　早年已被定性為傳銷，近期再度出現，以“國網股權”“分紅卡”為誘餌，非法搜集信息并實施詐騙。

 

　　15.“健康中國”APP

　　虛假宣稱具有“國家背景”，以高收益理財產品為誘餌，目前正處于“公測”階段，通過限制提現誘導用戶加大投入。

 

 

　　提醒公眾：

　　任何承諾“高額返利”“穩賺不賠”的投資項目，尤其是需通過非官方渠道下載、要求發展下線、使用個人賬戶收款的平臺，極大概率是詐騙。請務必通過正規機構投資，警惕虛假宣傳，守護好自己的資金安全。