邀請中老年人“免費旅游”期間推薦投資理財軟件，吸引他們拿出養(yǎng)老金“投資”，宣稱消費就能返利，成為“高級會員”可以“躺著賺錢”……2022年9月，上海市公安局楊浦分局破獲一起誘騙中老年人實施傳銷犯罪的案件，此案涉及全國35萬人，其中50歲以上的有27萬多人。目前，檢察機(jī)關(guān)已對該案主要犯罪嫌疑人以涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪依法決定起訴。

　　傳銷活動是如何誘導(dǎo)如此多中老年人深陷其中的？“新華視點”記者進(jìn)行了調(diào)查。

 

　　“免費旅游”噱頭誘騙中老年人

　　2022年春天，56歲的IT行業(yè)從業(yè)者陳某在老友推薦下，參加了一場“免費旅游”。在浙江臺州的一處“農(nóng)家樂”，他和來自各地的人們一起吃飯，舞臺上有人講著“發(fā)財夢想成真”的“勵志故事”。

　　“我們公司研發(fā)了一款‘刷臉支付’軟件，只要消費就可以返利。”臺上人員稱，這款叫“網(wǎng)聯(lián)嘉”的軟件，是“集電商和新消費體驗于一體”“天天有收益、日日現(xiàn)金流”的第四方支付平臺。

　　根據(jù)所謂“獎勵機(jī)制”，只要充值成為會員并不斷推薦他人充值就可以得到高額回報，即所謂的“直推獎”；同時，被推薦人之間的每一層級延展，也會產(chǎn)生相應(yīng)的收益，即所謂的“間推獎”。

　　迷惑陳某的，是他們拋出的“數(shù)字區(qū)塊鏈”“企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”等聽起來很“懸乎”的概念。于是，他充值5萬元升級為區(qū)域代理，“這樣可以拿到高額返利。”越來越多人被卷入其中。

　　幾個月后，這家位于上海楊浦區(qū)五角場某商務(wù)樓內(nèi)的公司，因中老年人頻繁出入，被警方發(fā)現(xiàn)異常并展開調(diào)查。

　　這些中老年人，被“免費旅游”“一元換購黃金飾品”等噱頭吸引，前來咨詢，由此落入傳銷圈套。由于這家公司承諾的回報率遠(yuǎn)高于普通的投資理財產(chǎn)品，在天花亂墜的企業(yè)宣傳和他人推介下，不少中老年人拿出養(yǎng)老金來“投資”。

　　為防止更多人陷入傳銷騙局，在上海市公安局經(jīng)偵總隊指導(dǎo)下，楊浦警方抽調(diào)精干警力成立專案組，先后梳理資金流水10萬余條、數(shù)據(jù)500萬余條，全面收集該團(tuán)伙犯罪證據(jù)。

　　2022年9月，專案組一舉抓獲以曹某燈為首的團(tuán)伙成員共16人，查處從事傳銷犯罪的總部及分部5個，打擊從“后臺開發(fā)”到“前端運營”的全鏈條。

　　“中老年人占絕大多數(shù)。”上海市公安局楊浦分局經(jīng)偵支隊民警金力介紹，犯罪團(tuán)伙專門針對中老年人，設(shè)計了“發(fā)揮剩余價值”“穩(wěn)定的副業(yè)”等話術(shù)，拋出了“免費旅游、免費診療”等噱頭。中老年人由于警惕性低、生活信息少、兒女不在身邊等，容易成為犯罪分子侵害的對象。

 

　　架構(gòu)龐大、隱蔽性強(qiáng)、極具迷惑性

　　經(jīng)審查，犯罪嫌疑人曹某燈注冊成立上海巨贏客數(shù)字科技有限公司，以推廣“刷臉支付”軟件“網(wǎng)聯(lián)嘉”為幌子，誘騙中老年人交納會員費，并層層發(fā)展下線會員充值，進(jìn)而組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動。

　　相比傳統(tǒng)傳銷的線下傳播，網(wǎng)絡(luò)傳銷的傳播渠道向社交軟件、直播授課、視頻會議等線上形式轉(zhuǎn)變，傳銷產(chǎn)品由實體商品向虛擬商品、數(shù)字產(chǎn)品轉(zhuǎn)變；其傳播模式更復(fù)雜，傳播范圍更廣，波及地域更多，發(fā)展速度更快，社會危害性也更大。

 

　　——借助互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，傳銷層級更多，架構(gòu)更加龐大復(fù)雜。

　　經(jīng)由互聯(lián)網(wǎng)裂變式推廣和營銷，“網(wǎng)聯(lián)嘉”迅速發(fā)展壯大，會員遍及全國。截至案發(fā)，共有實名注冊并交納會員費的參與者多達(dá)35萬余人。

　　金力介紹，“網(wǎng)聯(lián)嘉”宣稱，6個等級的會員交納198元至25萬元不等的會員費后，只要不斷推薦給其他人下載并充值，就可以得到高達(dá)40%至75%的發(fā)展下線獎勵。經(jīng)調(diào)查，“網(wǎng)聯(lián)嘉”發(fā)展層級最多達(dá)32層，資金流水高達(dá)8.5億元，大部分收益是會員費。

　　“支付入門費、發(fā)展下線、復(fù)式計酬等等，這些都是網(wǎng)絡(luò)傳銷的明顯特征。”上海市公安局經(jīng)偵總隊七支隊副支隊長林植說，“網(wǎng)聯(lián)嘉”沒有實體經(jīng)營的項目和產(chǎn)業(yè)，其本質(zhì)就是通過高額獎勵拉攏中老年群體交費，并不斷“拉人頭”發(fā)展下線，是典型的以傳銷為手段實施犯罪的團(tuán)伙。

 

　　——模糊層級概念、隱蔽計酬方式，以逃避監(jiān)管和偵查。

　　曹某燈到案后向警方供述，會員充值的資金都直接進(jìn)入公司賬戶，不受第三方監(jiān)管。公司也無實體經(jīng)營業(yè)務(wù)，少數(shù)會員得到的所謂獎勵，其實是下線交納的會員費分成；所謂分潤，則是會員每筆交易的手續(xù)費分成。

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷的組織者為逃避監(jiān)管、掩蓋犯罪活動，會極力進(jìn)行偽裝，甚至聘用精通公司運作、財務(wù)知識的專業(yè)人員設(shè)計傳銷層級模式，開發(fā)更隱蔽的計酬模式，讓層級概念趨于模糊，以逃避監(jiān)管和偵查。

　　“表面上看，‘網(wǎng)聯(lián)嘉’對外并沒有展示層級，會員的獲利方式也沒有直接與拉新人的數(shù)量掛鉤。”金力說，實際上，在“網(wǎng)聯(lián)嘉”運營模式中，上級會員可以通過下線發(fā)展的會員獲取收益，表明其存在實質(zhì)上的層級關(guān)系。

 

　　——名目繁多、花樣翻新，欺騙性、迷惑性更大。

　　新型網(wǎng)絡(luò)傳銷名目繁多，極具迷惑性。金力介紹，不法分子以電子商務(wù)、虛擬貨幣、消費返利、健康保健等為名，常歪曲利用數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)、元宇宙、互聯(lián)網(wǎng)金融等熱門概念混淆視聽，給遏制此類犯罪帶來不小挑戰(zhàn)。

　　此外，搭建傳銷網(wǎng)站技術(shù)簡單、可復(fù)制性強(qiáng)，不法分子可同時運作多個網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺。“他們熟諳犯罪手法和參與人的投機(jī)心理，不停翻新花樣，給警方打擊增加難度。”林植表示。

 

　　提升打防能級，強(qiáng)化源頭防范

　　為進(jìn)一步遏制網(wǎng)絡(luò)傳銷發(fā)展蔓延勢頭，切實維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全和人民群眾合法權(quán)益，近期，公安部部署開展網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪集中打擊行動，以涉及重大民生問題和打著重大政策旗號的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷等為重點，全力摸排一批犯罪線索，集中查處一批重大案件，徹底打掉一批全國性、區(qū)域性傳銷組織，嚴(yán)懲一批犯罪分子，切實形成強(qiáng)大震懾效應(yīng)。

　　上海公安經(jīng)偵部門依托新型現(xiàn)代警務(wù)機(jī)制，解剖“麻雀案”，分析“樣板案”，總結(jié)提煉犯罪特征，主動梳理發(fā)現(xiàn)案件線索，強(qiáng)化源頭防范，及時發(fā)現(xiàn)和切斷網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的傳播途徑和鏈條，不斷提升打防能級。

　　公安部經(jīng)偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，公安機(jī)關(guān)將積極應(yīng)對新型網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪活動，進(jìn)一步創(chuàng)新思路，多措并舉，將打擊鋒芒對準(zhǔn)重點領(lǐng)域傳銷犯罪；加強(qiáng)與網(wǎng)信、市場監(jiān)管等部門和金融機(jī)構(gòu)的協(xié)同聯(lián)動，提升防范新型網(wǎng)絡(luò)傳銷風(fēng)險的能力，對傳銷違法犯罪活動保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢。

　　有關(guān)部門依法摧毀傳銷組織體系的同時，公眾也要提高防范意識和守法意識。

　　“資本運作、消費返利、原始股、推薦獎、高收益、高回報等都是傳銷活動的慣用詞，必須保持警覺；傳銷活動大多是‘上線瓜分下線投入資金’的圈錢游戲，對‘收入門費’‘拉下線’等行為要高度警惕。”林植提醒，廣大中老年群眾對投資項目一定要仔細(xì)甄別，防止被打著所謂國家政策、惠民利民、慈善互助旗號的非法投資活動所蒙騙，切勿盲目跟風(fēng)、稀里糊涂就掏錢。