近日，內(nèi)蒙古通遼市公安局科爾沁分局官方公眾平臺“平安通遼”公布一起百億級利用虛擬數(shù)字貨幣洗錢案。

　　據(jù)通報，該局成功打掉一特大利用網(wǎng)絡區(qū)塊鏈兌換數(shù)字虛擬貨幣洗錢團伙，抓捕犯罪嫌疑人63名，搗毀洗錢、跑分窩點10余個，共計收繳違法所得約1.3億元。該團伙洗錢金額高達120億元。

 

 

　　01、幣圈

　　又現(xiàn)特大洗錢案

　　據(jù)平安通遼通報，2022年7月15日，涉案犯罪嫌疑人石某園在通遼市公安局科爾沁分局轄區(qū)辦理的建設銀行卡內(nèi)資金流水異常，月流水交易量1000余萬元，恐涉嫌洗錢犯罪，引起警方注意。

　　經(jīng)過內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊聯(lián)勤中心前期研判發(fā)現(xiàn)，石某園團伙成員涉及多個省市(自治區(qū))，參與人員眾多，涉案資金巨大，該犯罪團伙利用區(qū)塊鏈兌換虛擬貨幣幫助上游犯罪集團進行涉案資金清洗。

　　案件偵辦期間，科爾沁分局專案組從石某園涉案銀行卡入手，深度研判，偵查查清固定涉案人員犯罪組織架構情況、涉案資金流轉藏匿去向、后臺數(shù)據(jù)及運維人員情況等全量證據(jù)。

　　2022年9月，科爾沁分局一次調(diào)動警力230人，分赴遼寧、吉林、黑龍江、廣東、福建、江西、安徽、北京、河北、河南等地開展集中收網(wǎng)行動。于10月先后抓捕犯罪嫌疑人63名，扣押涉案現(xiàn)金3200萬元，涉案固定資產(chǎn)價值1800余萬元，扣押并轉出區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣價值人民幣7500余萬元，凍結涉案資金500余萬元，共計收繳違法所得約1.3億元。

 

　　02、泰達幣

　　洗錢金額高達120億元

　　經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該團伙是一個通過利用數(shù)字虛擬貨幣交易兌換，幫助境內(nèi)外犯罪集團洗錢團伙。

　　據(jù)了解，該團伙分工明確，2021年5月開始，以犯罪嫌疑人季某、張某、王某為首的犯罪團伙利用境外聊天軟件飛機(Telegram)串聯(lián)發(fā)展下線人員，將涉嫌網(wǎng)絡傳銷、涉詐、涉賭等犯罪資金通過波場鏈(USDT-TRC20)、以太坊鏈(USDT-TRC20)轉換為虛擬數(shù)字貨幣泰達幣(USDT)，最后利用通過其招募的眾多不法人員注冊匿名區(qū)塊鏈賬戶地址，兌換人民幣付給上游犯罪集團金主，從中攫取非法利益。該犯罪集團利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達120億元。

　　據(jù)介紹，泰達幣等虛擬數(shù)字貨幣不受地域限制，且匿名，難以控制其資金流向，這就為利用其進行洗錢提供了極大的便利。而其虛擬性又導致洗錢難以追蹤，給辦案帶來了很大的難度。

　　此案相關負責人表示：“因匿名購買虛擬幣之后再賣出，就等于設置了一個物理隔離，沒辦法通過傳統(tǒng)的手段查詢資金流或找到收款人，虛擬貨幣的查詢調(diào)取也很復雜，給取證帶來了很大的困難，我們通過對到案人員進行審訊、境外數(shù)字貨幣交易所調(diào)證、數(shù)字貨幣區(qū)塊鏈追蹤等多重手段，最終成功偵破該案”。

　　目前，犯罪嫌疑人季某等63人已被依法采取刑事強制措施，案件正在進一步辦理之中。

 

　　03、虛擬貨幣

　　監(jiān)管持續(xù)打違法犯罪

　　本案中，該團伙在全國多地有窩點，在完成“接單”后，洗錢任務會分配到各地的洗錢小組，小組長再各自招募底層洗錢人員，在線上或線下進行洗錢操作。在每完成一單洗錢業(yè)務的操作后，團伙頭目、小組長、取款手、底層洗錢人員等各層級都會按不同比例獲得抽成。

　　通過返傭、分潤發(fā)展下線，然后通過銀行賬戶進行資金清洗。例如將個人銀行賬戶用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購買和銷售相關交易充值碼以及劃轉相關交易資金等活動，從而達到洗錢的目的。

　　由于虛擬貨幣由于存在匿名性、去中心化、追蹤難、全球流通性、交易便捷性、交易模式的復雜性、交易之后的不可撤銷性、持有方式的多樣性、價值認定標準存在爭議性等特點，從而備受犯罪分子青睞，具有較高的洗錢風險，易對社會穩(wěn)定、金融安全和司法公正造成不良影響。

　　泰達幣、比特幣、以太幣……各類虛擬貨幣游離監(jiān)管，與電信詐騙、網(wǎng)絡賭博、販賣毒品等犯罪合流，成為違法犯罪人員隱匿、轉移、跨境洗錢的資金通道。

　　與此同時，監(jiān)管也在持續(xù)打擊虛擬貨幣領域的違法犯罪。12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式實施。該法明確提出，禁止幫助他人通過虛擬貨幣交易洗錢等為電信網(wǎng)絡犯罪活動提供支持的行為。

　　此外，根據(jù)我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管政策，虛擬貨幣并非法律保護的合法財產(chǎn)，也不具備可強制執(zhí)行性。因此，投資虛擬貨幣風險大，甚至可能涉嫌賭博、詐騙、洗錢等違法犯罪活動，群眾應警惕虛擬貨幣的“暴富陷阱”。