近日，央行等十部門聯合發文，關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知。

　　明確虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。發行虛擬幣、挖礦等等相關活動應該算是徹底告別我國了。

 

 

　　我國對比特幣等虛擬貨幣的態度一直比較明確，就是不認可虛擬幣的合法地位，禁止流通。這次的政策更為嚴格，也更為明確。直接把虛擬幣相關業務歸屬為非法金融活動。

 

　　十部門聯合發聲

　　9月24日，國家發改委等10部門于發布《關于整治虛擬貨幣“挖礦”活動的通知》，根據要求，各部門將合力，加強虛擬貨幣“挖礦”活動上下游全產業鏈監管，嚴禁新增虛擬貨幣“挖礦”項目，加快存量項目有序退出。

　　《通知》明確規定了虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動；境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。同時加強虛擬貨幣交易炒作風險監測預警，涉及全方位監測預警和建立信息共享和快速反應機制。構建多維度、多層次的風險防范和處置體系。

　　同時，人民銀行等10部門發布了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，指出虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，規定虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動，對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任；境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動；參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。

　　自兩項《通知》發布后，虛擬貨幣市場迅速下挫，相關概念股齊跌，多家挖礦企業、虛擬貨幣交易平臺、行情網站表示積極響應監管政策。

 

　　超20家企業退出中國

　　截至10月7日，已有超20家涉虛擬幣企業宣布停止為中國境內用戶提供相關服務并全面退出中國市場。

　　在挖礦企業方面，以太坊礦池星火礦池于9月24日宣布停止對中國境內用戶提供礦池服務，9月27日宣布在保證用戶資產安全的前提下完成國內外所有星火礦池業務的關停；蜜蜂礦池、輕松礦工宣布停止運營；顯卡礦機管理軟件NBMINER也表示不再對中國境內用戶提供技術支持服務并解散QQ群。

 

 

　　在虛擬貨幣交易平臺方面，大型虛擬貨幣交易平臺火幣于10月2日發布了OTC交易中國大陸地區存量用戶清退流程，具體包括12月15日起禁止大陸用戶幣幣交易，12月31日下架OTC的CNY交易等。火幣還于9月26日發布了《關于逐步有序清退中國大陸地區存量用戶的公告》，表示已于9月24日停止中國境內新用戶注冊等。去中心化多鏈錢包TokenPocket于9月25日表示將對中國大陸用戶終止相關部分功能服務。

　　與此同時，虛擬貨幣交易平臺幣安也停止中國大陸地區用戶注冊。

　　行情網站方面，非小號App自9月28日起停止為中國境內用戶提供相關服務；IP為中國境內的用戶無法登錄coingecko、coinmarketcap等網站。

　　大的加密貨幣交易所紛紛開始調整業務，而一些中小平臺直接選擇停止運營。9月25日，交易平臺BHEX （幣核）發布《關于永久關閉平臺服務及清退流程公示的公告》。

　　有分析人士表示，目前大部分涉虛擬幣企業都是在國外注冊，還有眾多發行代幣的企業，大部分項目都是在“割韭菜”，很容易造成金融風險。

 

　　國內為何如此徹底的禁止虛擬幣？

　　從國家層面來看，虛擬幣極易被用來進行洗錢等犯罪行為。虛擬幣因其不受政府控制、相對匿名、難以追蹤的特性，常被用來進行非法交易，成為犯罪工具、或隱匿犯罪所得的工具。可以說，支撐虛擬幣價格的就是國際上見不得光的非法資金。各種虛擬幣目前最大的用途就是進行非法交易以及洗錢。

　　用虛擬幣來洗錢基本上沒有成本，而且還能避稅。做法也很簡單，隨便發行一種虛擬幣，讓A以一分錢一個的價格買入十萬個，以算力控制發行數量，然后發行方以資金推動虛擬幣的市場價格，假如從一分推到一塊，這樣就幫A洗干凈了一千萬。用虛擬幣來洗錢，簡單、容易、安全，這種方法也可以用來行賄，在電視劇《巡回檢查組》中就有以虛擬幣進行行賄的情節。

　　近幾年，我國一直持續推進反腐工作，眾多貪官被捕。今年以來，金融系統就有29個高官落馬。某些明星被封殺傳言也與洗錢等非法交易有關。我國一直不認同虛擬幣，但并沒有全面禁止，結合近期發生的事件，我國發布政策全面禁止虛擬貨幣的原因應該就是防止不法分子利用虛擬幣洗錢。

　　從社會影響來看，近年來，通過互聯網平臺發展會員成了傳銷活動的新品種，并逐漸占據主流，以“區塊鏈”、“挖礦”等為噱頭的網絡傳銷犯罪比例上升。這種無接觸、網絡化、分散化的傳銷形式相比傳統的傳銷更具隱蔽性，傳播更廣、危害也更大。該類網絡傳銷具有非接觸性、一對多等特點，有的網絡傳銷僅僅數月就發展到幾十萬人，更有甚者突破了百萬人。

　　同時，虛擬貨幣類網絡傳銷還呈現出多種犯罪形式交織的情況，有的網絡傳銷與傳統聚集式傳銷、電信詐騙、非法集資等違法行為相互交織，破壞社會穩定，造成資金外流等一系列危害。

　　為了迷惑大眾，通常網絡傳銷在初期階段會照常辦理營業執照，開設網站、App、微信公眾號等內容，有的為了快速騙錢就選擇做“短線”生意，迅速做出新平臺改頭換面，重新騙錢。而這些項目將區塊鏈、虛擬貨幣等概念和金融、貨幣等財經內容混淆在一起，不是專業人士很難分辨真假，欺騙性極強。

　　因此，盡管信息文明下“數字化的架構+去中心的內核”看上去完滿得激動人心，無奈外有國家權重抬升，內有貨幣金融原罪深植，數字貨幣難以全面落地，與現實社會實現無縫對接。