8月26日，騰訊網(wǎng)絡(luò)安全與犯罪研究基地與《中國(guó)檢察官》雜志社共同主辦的“問(wèn)道安全觀”系列沙龍第三期暨《中國(guó)檢察官》“法· 善”系列沙龍第二期在北京召開(kāi)。本次沙龍主題為“聚焦金融傳銷騙局——新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷態(tài)勢(shì)與治理”，國(guó)家檢察官學(xué)院副院長(zhǎng)、《中國(guó)檢察官》雜志社社長(zhǎng)徐鶴喃教授、騰訊公司微信安全風(fēng)控中心總監(jiān)李海浩發(fā)表致辭。最高人民檢察院、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、廣東省公安廳經(jīng)偵局、廣東省工商局經(jīng)檢局等司法與執(zhí)法部門(mén)的代表，高校、研究院的專家學(xué)者，以及騰訊公司代表就網(wǎng)絡(luò)傳銷等金融傳銷騙局作主題演講和專題研討。

 

　　金融風(fēng)險(xiǎn)防控不容忽視

　　當(dāng)前，依托互聯(lián)網(wǎng)巨大的用戶數(shù)量和強(qiáng)大的傳播能力，部分傳銷活動(dòng)迅速自線下向線上轉(zhuǎn)移，并不斷推新模式、變化手法、編造名義，呈現(xiàn)出虛擬性、跨地域性、隱蔽性和更強(qiáng)欺騙性等顯著特征，嚴(yán)重危害金融安全、市場(chǎng)秩序、公民財(cái)產(chǎn)法益和互聯(lián)網(wǎng)清朗環(huán)境，并可能衍生更多公共安全、人身安全和社會(huì)秩序風(fēng)險(xiǎn)。為此，騰訊公司聯(lián)合《中國(guó)檢察官》雜志社共同主辦了本次沙龍活動(dòng)，為各界搭建對(duì)話和溝通的平臺(tái)，促進(jìn)各方交流，深入探討互聯(lián)網(wǎng)傳銷打擊治理中的疑難問(wèn)題和解決方略。

　　徐鶴喃院長(zhǎng)指出，新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷背后的金融風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，金融風(fēng)險(xiǎn)防控則是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)法律工作的重點(diǎn)之一，是打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要任務(wù)。《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》最近的調(diào)研顯示，我國(guó)網(wǎng)民規(guī)模已達(dá)8.02億，互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶半年增長(zhǎng)率達(dá)30.9%。隨著互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)不斷優(yōu)化升級(jí)，互聯(lián)網(wǎng)與行業(yè)融合不斷加深。其中，基于互聯(lián)網(wǎng)的違法集資、傳銷等問(wèn)題不容忽視，呼喚理論研究、司法實(shí)務(wù)和立法工作跟進(jìn)研究和應(yīng)對(duì)。

　　騰訊公司李海浩在致辭中指出，當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)違法犯罪線上線下互相結(jié)合，更具隱蔽性和迷惑性。新型網(wǎng)絡(luò)傳銷如果治理不力，將嚴(yán)重危害金融安全、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，希望通過(guò)號(hào)召社會(huì)各界共同協(xié)作，推動(dòng)網(wǎng)絡(luò)傳銷乃至金融違法犯罪多元共治機(jī)制的建立。

　　互聯(lián)網(wǎng)傳銷異化出多種新型模式，也給法律治理帶來(lái)難題。對(duì)此，騰訊公司安全管理部項(xiàng)目經(jīng)理董蕾指出，入門(mén)費(fèi)已不是部分傳銷的獲利來(lái)源;有些傳銷模式的參與者資金通常不經(jīng)過(guò)平臺(tái);傳統(tǒng)的拉人頭手法已經(jīng)不再突出。

 

　　以傳銷行為實(shí)施集資詐騙的行為

　　針對(duì)上述新型傳銷的治理困境，騰訊網(wǎng)絡(luò)安全與犯罪研究基地高級(jí)研究員姚理認(rèn)為，不能單純以傳銷的經(jīng)營(yíng)方式來(lái)判定是否構(gòu)成違法犯罪，而必須結(jié)合認(rèn)定傳銷的基本原則，即欺詐性、非法性和擾亂經(jīng)濟(jì)秩序加以判定。以傳銷行為實(shí)施集資詐騙的行為，實(shí)務(wù)中往往定性為組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。但這混淆了手段和目的的關(guān)系，導(dǎo)致重罪輕判。目前網(wǎng)絡(luò)犯罪日益猖獗，更加需要正確把握構(gòu)成要件，建議適用集資詐騙罪予以打擊。

　　來(lái)自司法與執(zhí)法部門(mén)的代表還介紹了打擊傳銷執(zhí)法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局規(guī)范直銷與打擊傳銷辦公室副處長(zhǎng)趙泉龍重點(diǎn)介紹了傳銷的認(rèn)定問(wèn)題，入門(mén)費(fèi)、拉人頭、形成上下線關(guān)系團(tuán)隊(duì)計(jì)酬是傳銷行為的三大構(gòu)成要件，其中形成上下線關(guān)系團(tuán)隊(duì)計(jì)酬是傳銷行為有別于其它違法犯罪行為最重要的特征。在實(shí)踐中，傳銷與非法集資相交織時(shí)，出現(xiàn)了監(jiān)管的難點(diǎn)，他建議各相關(guān)部門(mén)應(yīng)建立信息共享、快速反應(yīng)的協(xié)作機(jī)制，努力將此類金融欺詐違法活動(dòng)消滅在萌芽中。

 

　　新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷出現(xiàn)虛擬化、網(wǎng)絡(luò)化變形

　　廣東省公安廳經(jīng)偵局涉眾科副科長(zhǎng)溫梁堅(jiān)介紹了廣東公安部門(mén)在一線打擊傳銷的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。除了傳銷實(shí)體法問(wèn)題之外，溫梁堅(jiān)還探討了互聯(lián)網(wǎng)傳銷的刑事管轄爭(zhēng)議的解決、證人證言類證據(jù)的審查適用等訴訟法問(wèn)題。

　　最高人民檢察院法律政策研究室副處長(zhǎng)吳嶠濱通過(guò)對(duì)辦案情況、制定司法解釋情況和現(xiàn)行行政法規(guī)規(guī)定等背景分析，指出相關(guān)法律適用的癥結(jié)一方面在于相關(guān)規(guī)定不夠具體明確、便于操作，另一方面則在于新型互聯(lián)網(wǎng)傳銷出現(xiàn)虛擬化、網(wǎng)絡(luò)化變形。他認(rèn)為除了適時(shí)修改有關(guān)法律法規(guī)和司法解釋之外，還應(yīng)當(dāng)深入研究非法集資與傳銷的適用原則，進(jìn)一步細(xì)化電子數(shù)據(jù)收集審查規(guī)則，并制定涉案財(cái)物處置規(guī)則。

　　互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中通常也會(huì)發(fā)現(xiàn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)性數(shù)據(jù)。騰訊財(cái)付通風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分析師祿源指出，財(cái)付通反洗錢(qián)中心在日常反洗錢(qián)工作中，也會(huì)發(fā)現(xiàn)疑似傳銷違法犯罪的數(shù)據(jù)線索。為此，建議建立預(yù)警相應(yīng)機(jī)制，并在社會(huì)層面進(jìn)行廣泛的網(wǎng)絡(luò)安全宣傳，以更好地遏制這種態(tài)勢(shì)的發(fā)展。

 

　　建議通過(guò)立法來(lái)解決新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的入罪問(wèn)題

　　領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪之后，刑法上傳銷概念是否經(jīng)歷變化以及刑事處罰范圍是否收縮？清華大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師勞東燕首先探討了一個(gè)頗具爭(zhēng)議性的問(wèn)題。學(xué)界對(duì)該問(wèn)題存在一個(gè)基本共識(shí)：本罪中的傳銷僅限于騙取財(cái)物型的傳銷。但是除此之外，對(duì)于其他可歸入經(jīng)營(yíng)活動(dòng)但又未涉及騙取財(cái)物的傳銷行為是否可以以其他罪名處罰這個(gè)爭(zhēng)議性問(wèn)題。對(duì)此應(yīng)采“單軌制”，即不再處罰團(tuán)隊(duì)計(jì)酬型傳銷，騙取財(cái)物類傳銷統(tǒng)一以本罪處罰。就組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪與非法吸收公眾存款罪、詐騙類犯罪的關(guān)系而言，勞東燕老師認(rèn)為宜將三者理解為想象競(jìng)合的關(guān)系，按從一重罪的原理進(jìn)行處斷。

　　北京大學(xué)法學(xué)院副教授、北京大學(xué)刑事法治研究中心副主任江溯老師表示，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪與集資詐騙罪的關(guān)系是排斥關(guān)系而不是競(jìng)合關(guān)系。雖然在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪中必然存在欺騙行為，但這里的欺騙與集資詐騙罪中的欺騙不同。組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪中的欺騙并不是為了直接非法占有參與者的財(cái)物，而是騙取他人加入傳銷網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)層級(jí)結(jié)構(gòu)獲得非法利益;而集資詐騙罪中的欺騙是以非法占有受害人的財(cái)物為目的。如果表面上是傳銷，但實(shí)際上具有非法占有受害人財(cái)物的目的，就不能構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，而是集資詐騙罪。從網(wǎng)絡(luò)傳銷的現(xiàn)狀看，現(xiàn)行法存在一定的局限性，騰訊應(yīng)當(dāng)與立法機(jī)關(guān)合作，通過(guò)立法來(lái)解決新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的入罪問(wèn)題。

　　中國(guó)社會(huì)科學(xué)院社會(huì)學(xué)研究所研究員田豐從社會(huì)學(xué)視角考察了網(wǎng)絡(luò)傳銷現(xiàn)象。田豐研究員從社會(huì)網(wǎng)絡(luò)出發(fā)，認(rèn)為基于弱關(guān)系無(wú)責(zé)心態(tài)的陌生人社會(huì)缺失信用機(jī)制，這是社交網(wǎng)絡(luò)被傳銷用來(lái)違法犯罪工具的重要社會(huì)條件。網(wǎng)絡(luò)傳銷還利用了登門(mén)檻效應(yīng)、避險(xiǎn)心理、自我效能感以及利他名義下的合理化機(jī)制。要解決傳銷等新型社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)，除了法律的解決方案，更應(yīng)該是綜合性的解決路徑。

　　通過(guò)本次沙龍，各方對(duì)互聯(lián)網(wǎng)傳銷的新特征與新形式有了更為清晰的認(rèn)識(shí)，對(duì)傳銷行政違法與傳銷刑事犯罪的界限、傳銷犯罪與集資詐騙罪等相關(guān)罪名的適用等核心問(wèn)題進(jìn)行了充分的研討。各方認(rèn)為，有效預(yù)防打擊傳銷違法犯罪行為，倡議聯(lián)合司法界、學(xué)術(shù)界與企業(yè)等多元主體的跨界合作，共同推動(dòng)我國(guó)金融監(jiān)管體制及相關(guān)法律的完善與貫徹。本次研討會(huì)是騰訊安全管理部自有品牌“問(wèn)道安全觀”系列研討沙龍的第三期，并延續(xù)貫徹了前兩期沙龍“匯聚多方參與、促進(jìn)對(duì)話交流、倡導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)共治”的宗旨。