不同的套路同樣的陷阱,專家提醒——

　　近日,微信社群“三點鐘區(qū)塊鏈”刷爆了很多人的朋友圈,似乎一夜之間到處都在談“區(qū)塊鏈”,甚至有人用“颶風”來形容這個風口——他們不眠不休地研究、討論這項技術(shù),這是許久未見的集體興奮,仿佛錯過幾天,就錯過了一個黃金時代;與此同時,“一幣一別墅”的財富神話也成為幣圈“勵志”典范,無數(shù)小散排隊入場,希望能趕上虛擬貨幣這趟實現(xiàn)財務自由的班車。對此,有專家提醒,數(shù)字貨幣入門有極高門檻,投資者要學會區(qū)別真正的數(shù)字貨幣與傳銷類的“山寨幣”,小心掉入陷阱,成為瘋狂幣圈的“接盤俠”。

 

　　小散排隊入場,“私募”等場外交易火爆

　　在幣圈,幾乎所有小散都有“暴富”的夢想。而“沒有韭菜,哪來的市場。韭菜才是幣市的第一生產(chǎn)力”成為幣圈的真實寫照。特別是在去年9月4日,監(jiān)管命令禁止任何組織和個人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動后,想交易的投機者們轉(zhuǎn)戰(zhàn)場外交易和海外ICO市場。

　　記者以“幣”、“炒幣”為關(guān)鍵詞,在QQ群、貼吧等搜索到“亞洲幣”、“中華幣”、“米米幣”、“中富通寶幣”、“恒星幣”、“維卡幣”、“龍幣”、“U幣”、“善心幣”等各種不同幣種,可謂是眼花繚亂。但其中的詐騙、傳銷“套路”,幾乎趨于一致。

　　一般會通過建立微信群、現(xiàn)場講解等方式,組織、領(lǐng)導以推銷虛擬貨幣,或要求參加者以繳納費用購買虛擬貨幣的方式獲得加入資格。其中費用也五花八門,有在百元以下級別的,還有千萬元甚至萬元級別的“入群費”。被宣稱入群后可以拿到最新炒幣信息,得到莊家信息第一時間買入賣出等等。

　　去年剛剛排隊進入市場的小散沐沐就告訴新快報記者,很多小散跟她一樣,“像熱鍋上的螞蟻一樣,從各種渠道獲得內(nèi)幕消息,翻墻去查資料,不想錯過這個‘炒幣的黃金時代’。”安林是一名普通的小職員,半年前也跟風進了場。“當時花了10000元買山寨幣,半小時就只剩下6000元了。”他對新快報記者表示,當你以為跌到谷底了不會再跌的時候,卻發(fā)現(xiàn)買進去以后還會大跌。”安林說,大多數(shù)像他一樣的普通人都是抱著“寧愿虧死,不要后悔”的心態(tài)來炒幣,“我身邊很多朋友都是這樣,每天只睡四個小時,都炒得快禿頂了。”

　　抱著同樣想法的人不在少數(shù),新快報記者發(fā)現(xiàn),此前朋友圈的一個所謂一家P2P公司的創(chuàng)始人最近正在募集資金準備炒幣。“很多朋友打款很積極,雖然手續(xù)還沒辦好但希望我們能種子、天使a輪、b輪一直下去,已經(jīng)建了8個眾籌群了,群只會不斷增加,這個項目我希望越多人參與越好。”他更是公開在朋友圈表示,“人數(shù)太多了”,并表示該項目在a輪前不會做工商資料變更和登記。

　　“哪里有需求,哪里就有市場”,沐沐告訴新快報記者,狂熱的場外交易還催生了一個新職業(yè)——“代投”,這類代投中介一般都宣稱有項目可以代投,要求成員交付一定的虛擬幣和手續(xù)費。如幣圈里盛傳的600ETH群,還有某些代投一個BTC會收10%的手續(xù)費。“但這相當于個人對個人的交易,我就遇到過給完幣,宣布項目失敗,人也失聯(lián)的。”

 

　　層級式“拉人頭”,交易所好像“賭場”

　　曾經(jīng)有多年炒幣經(jīng)驗的小辰對新快報記者表示,一般而言,代幣在正式登陸交易所公開交易之前,會在私募階段募集一輪資金。“在私募階段,代幣的份額銷售模式跟微商銷售幾乎沒有區(qū)別,很多時候都是通過圈子之間的口口相傳,形成各級分銷商,一層一層向下銷售,售價由上到下依次提高。”

　　目前,很多投資者都是通過交易平臺進行各類幣種的交易,自然也會把幣存放在交易所賬戶之中,在交易平臺還沒有納入監(jiān)管范圍內(nèi),也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施,意味著交易所偷你的幣如探囊取物一般容易。

　　2018年1月15日,北京海淀警方破獲一起破壞計算機信息系統(tǒng)案,嫌疑人仲某用自己管理員的權(quán)限,修改某交易平臺電腦內(nèi)應用程序,盜取100個比特幣,價值數(shù)百萬元。

　　據(jù)一位幣圈的IT男向新快報記者表示,由于虛擬幣采取的電子生成方式屬于代碼共享,架設網(wǎng)站、炮制一款“山寨幣”的成本極低,模仿比特幣發(fā)行一款“山寨幣”,僅需要更改代碼,數(shù)千元就能搭設網(wǎng)站,個別“山寨幣”交易所更堪稱“交易規(guī)則想改就改,歷史行情想刪就刪”,一旦行情不妙,平臺立刻出手,或者調(diào)整交易規(guī)則,或是推出“T+0”。

　　“交易所賺錢的模式大家都心知肚明了,自古賺錢的就是這些做莊家的,就好比賭場、券商,大家炒幣虧的多,賺的少,但是交易所是旱澇保收。”小辰表示。

 

　　零和博弈,炒幣者在等待下一批“接盤俠”

　　“大家都不相信自己是接盤俠,”小辰表示,每個參與炒山寨幣的投資者都如此自信。根據(jù)火幣Pro行情交易軟件顯示,不少“山寨幣”的幣值已經(jīng)下跌到了幾分錢,新快報記者所在的虛擬幣投資群里不少投機者掛單買入,但是沒想到,幣值下跌到分之后,居然還能下跌到厘,所謂的抄底,也直接抄在了半山腰,而這些人還在等待下一波的“接盤俠”。

　　在這些投機者的眼中,新的代幣采取了什么樣的技術(shù),應用于哪個場景,發(fā)行規(guī)模等無關(guān)緊要,更多的評估集中在這個概念是否能炒作起來,這個品種是不是能找到足夠的人接盤。

　　對于不斷涌進的新手投資人,曾有五年幣圈摸爬滾打經(jīng)驗的賀禾建議,要注意時間成本的風險,“有點非常可怕的是比特幣是無交易時間、無漲跌限制的。”

　　“人性之貪婪是誘發(fā)代幣投機狂潮的本源性因素,截斷財富效應才能從根本上對治貪婪。”蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言表示,這種投機交易是零和博弈,開始是莊家和投機者賺“割韭菜”的錢,當“韭菜”不夠用時,自以為聰明的投機者就成了韭菜,莊家開始賺投機者的錢,投機者也血本無歸時,交易活躍度趨零,市場就會崩塌。

　　他也表示,目前炒幣仍存在較大的監(jiān)管風險,由于ICO通常募集的主體是項目而非傳統(tǒng)的法人主體,此前在募集上并沒有受到人數(shù)的限制,屬于法律監(jiān)管的灰色地帶,而另一方面對于項目發(fā)起方,除了代投協(xié)議,并沒有任何約束條款,“空氣幣”項目(即沒有任何實際產(chǎn)品作為支撐,單純作為 ICO 的代幣)、跑路現(xiàn)象也時有發(fā)生。

 

　　專家提醒

　　大部分的投資人對于數(shù)字貨幣的運作機制并不清楚,無法分辨?zhèn)麂N的“山寨幣”和數(shù)字貨幣之間的差別,這就為這類“山寨幣”的出現(xiàn)創(chuàng)造了可能。

　　事實上,投資數(shù)字貨幣是有門檻的,需要一定的知識儲備。盈燦咨詢高級研究員張葉霞建議,投資人在進行數(shù)字貨幣投資時,首先要明確數(shù)字貨幣的發(fā)行方式、交易方式、價格波動等機制。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法,通過大量計算產(chǎn)生,是去中心化的發(fā)行方式。每個不同的終端節(jié)點負責維護同一個賬本,而這個維護過程主要是算法對交易信息進行打包和加密,而傳銷貨幣則主要由某個機構(gòu)發(fā)行,并且采用“拉人頭”的方式獲利。

　　還有業(yè)內(nèi)人士提醒,首先要驗證獲得的是不是真的智能合約代幣,是以區(qū)塊鏈還是以中心化的方式發(fā)行;第二步看有無真實的技術(shù)團隊、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項目以及社區(qū)的活躍情況。

　　“真正做技術(shù)的項目和傳銷還是有區(qū)別的,而傳銷類山寨幣則是通過積極發(fā)展下線拉高價格。” 張葉霞也強調(diào),凡是有交入伙費、拉人頭、團隊計酬等行為特征就基本屬于傳銷活動。