昨天是公安機(jī)關(guān)打擊和預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪工作宣傳日，云南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)發(fā)布了防范非法集資、傳銷(xiāo)、加盟類(lèi)合同詐騙犯罪等經(jīng)濟(jì)犯罪的安全提示。提醒市民，傳銷(xiāo)主要利用“殺熟”手段騙人騙錢(qián)；加盟類(lèi)合同詐騙犯罪主要靠投放廣告，宣稱(chēng)只需要1萬(wàn)至5萬(wàn)元就可讓加盟群眾“在家當(dāng)老板”，每年的利潤(rùn)可達(dá)“數(shù)十萬(wàn)元”……要逃過(guò)林林總總的陷阱，最重要的是擯棄“一夜暴富”心理。

　　非法集資

　　根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，以下活動(dòng)可能涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪，請(qǐng)大家一定要提高警惕：

　　1、不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；

　　2、以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為保管等方式非法吸收資金；

　　3、以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；

　　4、不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；

　　5、不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；

　　6、不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；

　　7、不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金；

　　8、以投資入股的方式非法吸收資金；

　　9、以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ�收資金；

　　10、利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金。

　　非法證券活動(dòng)

　　非法證券活動(dòng)的主要類(lèi)型和手法：

　　1. 未上市公司以即將在境內(nèi)、外上市為名，非法發(fā)行、銷(xiāo)售本公司股票。未上市公司未經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)，以公司即將在境內(nèi)、外上市或股票發(fā)行已獲得相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)為幌子，承諾上市后投資者可在短時(shí)間內(nèi)獲取巨大收益，誘騙社會(huì)公眾購(gòu)買(mǎi)所謂“原始股”，公開(kāi)或變相公開(kāi)發(fā)行股票。

　　2. 中介機(jī)構(gòu)非法銷(xiāo)售或非法代理銷(xiāo)售境內(nèi)、外未上市公司股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品等。有的中介機(jī)構(gòu)冒充正規(guī)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名義，或打著“股權(quán)投資公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”、“外國(guó)資本公司或投資公司駐華代表處”旗號(hào)；有的通過(guò)電話(huà)推銷(xiāo)、組織推介會(huì)或培訓(xùn)會(huì)方式；有的采取類(lèi)似傳銷(xiāo)方式銷(xiāo)售或非法代理銷(xiāo)售境內(nèi)、外未上市公司股票、基金、理財(cái)產(chǎn)品。

　　3、非法證券投資咨詢(xún)、代客理財(cái)?shù)然顒?dòng)。不法分子有的通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電視、廣播等媒體，以“推薦股票”、“提供黑馬或大牛股”、“與莊家互動(dòng)”等名義，招攬會(huì)員或客戶(hù)，通過(guò)向投資者推薦股票或開(kāi)辦培訓(xùn)班等形式收取會(huì)員費(fèi)或咨詢(xún)費(fèi)；有的冒用正規(guī)投資咨詢(xún)公司名義，進(jìn)行非法證券投資咨詢(xún)，并收取費(fèi)用；有的以“資金合作”、“代客炒股”、“代客理財(cái)”等名義，以“利潤(rùn)分成”為誘餌，騙取投資者錢(qián)款；有的則以銷(xiāo)售股票軟件為名，以“推薦漲停股票”、“免費(fèi)提供股票分析”及“提供買(mǎi)賣(mài)建議”等噱頭，向投資者推薦股票，收取費(fèi)用。

　　非法證券活動(dòng)的主要特點(diǎn)：

　　1. 欺騙性強(qiáng)。不法分子打著高科技、最新發(fā)明、國(guó)家扶植產(chǎn)業(yè)等各種時(shí)髦旗號(hào)，以即將在境內(nèi)、外上市，低投入高收益為名，誘騙投資者參與其中。

　　2. 利用互聯(lián)網(wǎng)等媒體。以QQ、MSN、網(wǎng)絡(luò)電話(huà)等網(wǎng)絡(luò)工具為聯(lián)系方式，或在門(mén)戶(hù)網(wǎng)站發(fā)布廣告，在論壇、跟帖、回復(fù)中鏈接非法證券投資咨詢(xún)網(wǎng)站，或自建網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展非法證券活動(dòng)。

　　3. 門(mén)檻較低。宣稱(chēng)投資者只需少量投入，即可購(gòu)買(mǎi)“原始股”、境外證券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等，認(rèn)購(gòu)或參與門(mén)檻較低。

　　4. 操作便捷。宣稱(chēng)投資者只需向其提供的銀行賬號(hào)匯入一定數(shù)量的資金即可完成投資和交易，操作簡(jiǎn)單、快速。

　　5. 風(fēng)險(xiǎn)極大。投資者參與后，不法分子誘騙投資者不斷加大投入，當(dāng)資金積累到一定數(shù)額后，即卷款消失。

　　如何防止上當(dāng)受騙：

　　1、擯棄“一夜暴富”心理。切勿相信所謂高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)的證券交易，特別是各類(lèi)境外股權(quán)投資和理財(cái)產(chǎn)品，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　2、加強(qiáng)對(duì)證券類(lèi)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和相關(guān)法律、法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高自身辨識(shí)能力。

　　3、仔細(xì)甄別網(wǎng)站真?zhèn)危�必要時(shí)可咨詢(xún)證監(jiān)部門(mén)或登錄其網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)。尤其不要向不法分子提供的個(gè)人銀行賬戶(hù)匯款。

　　4、發(fā)現(xiàn)擅自發(fā)行股票、非法銷(xiāo)售股票或非法證券投資咨詢(xún)等違法犯罪行為，應(yīng)盡快向證監(jiān)部門(mén)舉報(bào)或到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　傳銷(xiāo)犯罪

　　根據(jù)我國(guó)《刑法修正案（七）》的規(guī)定，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)屬于犯罪行為。《國(guó)務(wù)院禁止傳銷(xiāo)條例》明確禁止任何單位和個(gè)人從事傳銷(xiāo)活動(dòng)。請(qǐng)廣大群眾警惕以下形式的傳銷(xiāo)活動(dòng)：

　　1、以介紹職業(yè)、招聘兼職、從事新型項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)、低成本創(chuàng)業(yè)等為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，以面對(duì)面集中授課“洗腦”的形式，用“財(cái)富、夢(mèng)想、榮耀、成功”等詞語(yǔ)誘導(dǎo)他人參與。

　　2、以所謂合法公司為掩護(hù)，假借高科技、新產(chǎn)品的幌子，以產(chǎn)品直銷(xiāo)為名，宣傳增設(shè)專(zhuān)賣(mài)店、實(shí)現(xiàn)連鎖銷(xiāo)售、創(chuàng)建概念店、申辦體驗(yàn)館、出資購(gòu)買(mǎi)區(qū)域發(fā)展加盟商的權(quán)利等，通過(guò)發(fā)展加盟商按層級(jí)收取加盟費(fèi)吸引他人參與。

　　3、以互聯(lián)網(wǎng)、報(bào)刊等媒介發(fā)布“外匯交易”、“股票投資”、“新能源開(kāi)發(fā)”、“風(fēng)險(xiǎn)投資”、“經(jīng)營(yíng)模式創(chuàng)新”、“純資本運(yùn)作”、“1040工程”、“境外債券”、“網(wǎng)絡(luò)資本運(yùn)作”、“網(wǎng)絡(luò)點(diǎn)擊廣告”等“致富信息”，或推銷(xiāo)“教育培訓(xùn)”、“個(gè)人理財(cái)”、“遠(yuǎn)程教育” 等“虛擬產(chǎn)品”，引誘他人參與。

　　4、以親屬、朋友、同鄉(xiāng)身份介紹“新型營(yíng)銷(xiāo)”、“全新致富理論”、“網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)”、“合法直銷(xiāo)”、“消費(fèi)聯(lián)盟”、“網(wǎng)絡(luò)倍增”、“加盟連鎖”等信息，組織所謂“成功”人士現(xiàn)身說(shuō)法或招商會(huì)、推薦會(huì)、免費(fèi)旅游并送紀(jì)念品等活動(dòng)誘騙他人參與。

　　5、以互聯(lián)網(wǎng)站和電子商務(wù)網(wǎng)站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預(yù)期收益，并通過(guò)一定方式展示已經(jīng)參與人員的姓名、業(yè)績(jī)、獎(jiǎng)勵(lì)、分紅等情況，刺激他人加入。

　　傳銷(xiāo)行為的主要特征：一是組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展會(huì)員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，牟取非法利益；二是組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益；三是組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線(xiàn)關(guān)系，并以下線(xiàn)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線(xiàn)報(bào)酬，牟取非法利益。

　　根據(jù)法律規(guī)定，參與傳銷(xiāo)活動(dòng)的，均要依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。為傳銷(xiāo)活動(dòng)提供經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、培訓(xùn)場(chǎng)所、貨源、保管、倉(cāng)儲(chǔ)等便利條件的，均要受到相應(yīng)的法律制裁。

　　傳銷(xiāo)主要利用“殺熟”手段騙人騙錢(qián)，千萬(wàn)不要礙于情面抱著先試試看的心理盲目加入，否則會(huì)深陷傳銷(xiāo)泥潭不能自拔，最后只能是害人害己，竹籃打水一場(chǎng)空。同時(shí)，要盡到公民義務(wù)，提醒周?chē)�的人提高警惕，防止被騙。如果發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷(xiāo)的組織或人員，或發(fā)現(xiàn)自己被騙誤入傳銷(xiāo)，一定要保持理智，設(shè)法盡早脫離傳銷(xiāo)組織，并及時(shí)撥打12315或110向工商、公安部門(mén)舉報(bào)。

　　加盟類(lèi)合同詐騙犯罪

　　全國(guó)公安機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪“破案會(huì)戰(zhàn)”開(kāi)展以來(lái)，安徽合肥、湖北武漢、四川成都等地公安機(jī)關(guān)先后偵破以加盟代工為名的合同詐騙犯罪案件。截至目前，三市公安機(jī)關(guān)共打掉利用加盟代工實(shí)施合同詐騙犯罪的團(tuán)伙13個(gè)、公司40余家，搗毀犯罪窩點(diǎn)90個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人300余名，涉案金額1000余萬(wàn)元，受騙群眾遍布23個(gè)省（自治區(qū)、直轄市）。

　　成立公司：不法分子事先踩點(diǎn)，在城市繁華地段租用高檔寫(xiě)字樓作為開(kāi)辦公司的場(chǎng)所，然后，冒用他人身份證件，通過(guò)中介代辦進(jìn)行虛假注冊(cè)成立公司，或者直接購(gòu)買(mǎi)空殼公司。

　　投放廣告：通過(guò)電視、廣告公司等途徑發(fā)布虛假?gòu)V告，宣稱(chēng)只需要1萬(wàn)至5萬(wàn)元就可讓加盟群眾“在家當(dāng)老板”，每年的利潤(rùn)可達(dá)“數(shù)十萬(wàn)元”。委托加工回收的產(chǎn)品種類(lèi)繁多，如節(jié)油器、圓珠筆、打火機(jī)、戒煙靈、節(jié)能燈、凈水器、電熱水龍頭、氣血循環(huán)機(jī)、空氣凈化器、手機(jī)充電器、生物蛋白酶、手工十字繡、燃油添加劑、節(jié)氣燃?xì)庠詈推��?chē)夜行寶等。

　　簽訂合同：誘騙群眾簽訂加工回收產(chǎn)品合同，并在合同條款中設(shè)置陷阱，以定金、設(shè)備款、培訓(xùn)費(fèi)、加盟費(fèi)等名義騙取受害人錢(qián)財(cái)。

　　拒收成品：加盟者將加工好的產(chǎn)品交回公司時(shí)，公司技術(shù)部人員往往以產(chǎn)品質(zhì)量不合格等為由少收甚至拒收產(chǎn)品。

　　銀行卡犯罪

　　近年來(lái)，銀行卡犯罪案件多發(fā)，犯罪手法不斷翻新。公安機(jī)關(guān)提醒廣大持卡人：要切實(shí)提高對(duì)銀行卡犯罪的警惕性，了解和掌握自我保護(hù)的技巧，遠(yuǎn)離犯罪侵害。

　　公安機(jī)關(guān)提醒廣大持卡人，切實(shí)增強(qiáng)防范意識(shí)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙：

　　1、注意保管好自己的個(gè)人信息，如身份證明、工作證件及其復(fù)印件等，辦卡時(shí)到銀行正規(guī)網(wǎng)點(diǎn)辦理，一般不找他人代辦，以防被他人冒領(lǐng)卡；

　　2、在消費(fèi)結(jié)賬時(shí)，要留意銀行卡的去向，切忌將銀行卡交給他人到自己視線(xiàn)以外的地方刷卡，謹(jǐn)防被盜取銀行卡信息；

　　3、在ATM機(jī)取款時(shí)，要注意觀察現(xiàn)場(chǎng)環(huán)境，特別是取款機(jī)插卡口是否存在異常、有無(wú)加裝卡槽等，確認(rèn)安全后再插卡；

　　4、在ATM、POS機(jī)等設(shè)備上輸入密碼時(shí)，要使用手或其他物品進(jìn)行遮掩，謹(jǐn)防被不法分子安裝的盜碼器和攝像頭等作案工具竊取信息；

　　5、不要濫用網(wǎng)上銀行，或登錄不良網(wǎng)站，謹(jǐn)防被木馬網(wǎng)頁(yè)和程序盜取信息；

　　6、洽談生意時(shí)遇到對(duì)方要求辦理、查驗(yàn)銀行卡時(shí)，要十分警惕，做到卡不離手；

　　7、使用網(wǎng)上銀行時(shí)，要認(rèn)真核對(duì)網(wǎng)站地址，避免登錄木馬網(wǎng)頁(yè)，泄露網(wǎng)銀信息；

　　8、不參與非法套現(xiàn)、洗錢(qián)等活動(dòng)，謹(jǐn)防被不法分子竊取信息、偽造銀行卡。