天上不會掉餡餅謹防14種非法集資犯罪行為

發(fā)布: 2012-01-16 11:10:38 作者: 馮憲印閆濤來源: 大眾網(wǎng) 0

　　去年以來，棗莊經(jīng)偵部門全年共立非法集資案件6起，涉案金額1.8億余元。基本特點是犯罪嫌疑人因企業(yè)生產(chǎn)或其他原因需要資金，面向社會人員高息吸收存款。如高某某等人非法吸收公眾存款案：2010年4月至2010年12月份犯罪嫌疑人高某某伙同張某某以棗莊某某家具有限公司（個體工商戶）需要資金周轉(zhuǎn)為名，以支付高于銀行數(shù)倍利息為誘餌，向社會不特定公眾人員吸收存款近1億元，用于家具廠經(jīng)營、支付高額利息等。

　　針對當前非法集資犯罪頻發(fā)的情況，棗莊經(jīng)偵部門特向社會發(fā)布預警。非法集資是指單位或個人未經(jīng)中國人民銀行批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾募集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。狹義上的理解是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

　　非法集資犯罪的形式：

　　1、未經(jīng)中國人民銀行批準，擅自開辦儲蓄業(yè)務；

　　2、具有吸收存款業(yè)務資格的金融機構(gòu)，違反國家利率規(guī)定，擅自變動儲蓄存款利率吸收存款的；

　　3、具有吸收存款業(yè)務資格的金融機構(gòu)，以給付回報實物等方式變相提高儲蓄存款和利率吸收存款的；

　　4、具有吸收存款業(yè)務資格的金融機構(gòu)，以發(fā)行股金等方式吸收資金變相吸收存款的；

　　5、以興辦實業(yè)，借種植、養(yǎng)植、項目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報進行非法集資的；

　　6、以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、代管、代養(yǎng)、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式銷售商品、收取保證金等形式進行非法集資的；

　　7、以國家對生態(tài)環(huán)境保護、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；

　　8、以合作經(jīng)營、投資入股、入股分紅或加盟為名，承諾回報，收取定金、股金、加盟費等非法向社會公眾集資的；

　　9、組織民間“抬會、合會、標會”等組織或者地下錢莊向社會公眾集資的。

　　10、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；

　　11、通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；